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    外汇小讲堂(九)‖ 监管篇1:离岸监管

            监管对于外汇交易商而言甚是重要,也投资者选择交易平台时的重要参照之一。

            金融监管对金融企业经营的若干重大事项,违规违法处罚等都有明确的规范。若外汇交易平台若违规操作,监管局会对其实施处罚,轻则罚款,重则撤销牌照,甚至终生不得进入外汇市场。可见受到监管的经纪商在运作时会更加规范,更容易取得客户的信任。

            外汇监管领域主要分为离岸监管和完全监管。

            离岸监管牌照申请条件比较宽松,吸引了众多外汇经纪商,特别是综合实力不足中小型的经纪商。而完全监管对牌照发放管理较为严苛,一般交易商发展到一定程度会申请完全监管拍照,以更好的提高自身品牌。今天战国君先给大家介绍离岸监管。

            离岸监管

            外汇牌照获取时间:较短(取决于监管辖区情况通常几个月)

            流程:(1)外汇投资公司或者经纪商在提供离岸监管的国家的管辖区域内提交申请;        (2)根据要求提供年度财务报表以及证明资金充足等(资金要求非常低)的相关文件(地区不同,会有不同要求);

            审核:审核通过即可发放离岸监管牌照。整个过程不管是提供的证明材料还是申请费用,都极为简便和低廉。

            特点:离岸监管的外汇牌照不要求申请的经纪商必须在管辖区提供金融服务,也不要求必须向本地居民提供服务,更不需要在监管辖区有办公场所等实体及工作人员;同时离岸监管对经纪商缴税要求十分低。所以,其促使世界各地许多经纪商为避免企业所得税而纷纷申请离岸监管牌照。

            由于离岸监管的审核程序比较简单,相关规则比较宽松,这就意味着在这些地方申请牌照是不需要经纪商的资历的,甚至连办公场所及办公人员都不需要,只需要缴纳少许税费,或者年费。因此,一些经纪商经常利用离岸监管的宽松环境,进行大胆的违规运营,所以受离岸监管外汇经纪商很难保障客户的利益。

            主要的离岸监管地区有瓦努阿图、伯利兹、塞舌尔等,这三个地区的外汇牌照申请大致相同,但在一些具体细则上会有所不同,比如牌照申请时间、资金要求等。

            1、瓦努阿图

            瓦努阿图(旧称:新赫布里底群岛),太平洋中一个小岛国。最近,瓦努阿图监管的知名度越来越高,并且热度还在上升。在瓦努阿图,提供了多种税收优惠,这个国家没有所得税、没有资本利得税、也没有遗产税。

            因此,吸引了非常多的企业主,尤其是或活跃在金融领域中的人。当地的监管当局是瓦努阿图金融服务委员会,成立于1993年(“VFSC”),负责发放所有的金融牌照。

            在该监管机构取得该监管机构牌照后,可以进行金融和大宗商品的衍生工具和其他证券交易。瓦努阿图的监管牌照是世界上获批最快的,仅需要2-3个月的时间;与其他颁发监管牌照的知名辖区比,资本要求极为低廉,仅为2000美元;并且无实体办公地点要求;申请材料也极为简洁,仅需两页表格。

            2、伯利兹

            伯利兹监管机构为国际金融服务委员会,对牌照申请的审查期为3-4个月,对持有牌照的提供商资本要求为10万美元,年费5000美元。

            办事处方面需要注意:不要求必须有实体办公地点,员工也无需常驻,但必须设立公司实体,除非获得国际金融服务委员会的豁免。至少要有一人任命为:董事、董秘和股东,其中要有人拥有外汇交易牌照申请经验,尽管不要求有正式的认证。

            监管要求方面需要注意:牌照的整个存续期间,最低资本要求资金要存放在伯利兹城的银行。另外,牌照持有人不可用伯利兹元办理。要持有客户资金,必须获得国际金融服务委员会的书面批准,客户资金要与公司资金隔离管理,分别存放在不同的银行账户。牌照持有人一年之内至少要拜访一次国际金融服务委员会,回顾过去一年业绩,探讨未来一年计划。所有持牌公司必须提交月度、季度和年度报告,主要是关于资本要求、保证金要求、损益表、执行交易详情以及其他监管机构要求提供的信息。

            会计及审计方面,要按照国际财务报告准则保存适当的会计记录,对持牌人无强制审计要求。另外,公司在伯利兹之外取得的收入无需纳税。

            3、塞舌尔

            在塞舌尔,监管当局是金融服务管理局,相关牌照类型为证券交易商,持牌人可以提供多种金融工具(包括股票、债券、掉期、期权期货和差价合约)。上述牌照的资本要求为5万美元,年费2500美元。

            办公地点要求方面值得一提的是:要有实体办公地点,要有常驻员工。持牌人必须聘用至少2个自然人任董事,至少聘用1个有牌照的证券咨询顾问或1个有牌照的投资咨询顾问。所有持牌人都必须购买专业责任保险。公司每个管理人员都必须满足适当人员原则要求。

            监管要求方面,无最低流动性要求(包括现金或其他类型资产),但是公司最低资本必须维持在5万美元以上。如果公司发生实质性变动(例如任命或解聘董事或管理人员),受到任何惩戒处分,发生任何导致使持牌人停止运营的变动,持牌人必须通知金融服务管理局。客户入金后,公司必须立即将客户资金存放在单独的银行账户。持牌人必须保留从客户银行账户的所有出入金记录。

            监管机构有权利:限制持牌人开展业务的性质和范围,包括提供证券的类型,确定持牌人是否可以持有客户资金,要求持牌人在公认的海外证券交易所取得并维持会员资格。

            会计和审计要求方面,所有持牌人均必须按照国际财务报告准则合理保留会计记录。所有持牌人在获得牌照30天内都必须任命1名审计人员。国外审计人员必须获得金融服务管理局的授权。


       
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