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    老k王勇:模拟日内交易,保证收益

    首先,我们必须弄清楚的是,我们正在谈论的是日间交易–不同于被动投资。如某人推荐某被动投资基金,向您承诺保证每年有 20% 的收益,请小心!

    虽然这些可能是大师级的基金,您可期待比整体股市明显更好的回报,但是即使是这类型基金也会有回报不好的几年。跑赢整体股市并非易事,如美国最大公司的指数基金。请查看下表,下表显示了道琼斯股票自 1970 年来的发展情况,Dow Jones chart



    举个例子:若您在 1970 年向道琼斯股票投资了 1,000 美元,您今天会获得 16,357.51 美元(不考虑通货膨胀)。那每年的平均收益将会是约为 6.9%。

    那么,日内交易有何不同?

    日内交易中,您会进行更多的交易。比如,一位外汇日内操盘手每年进行 1,000 次交易。现在,操盘手只需在每次交易中获得很小的利润–他的资本就会增长 50%,甚至是 150%。

    听起来不切实际吗?好吧,请想象一位水果商。他也从 1,000 美元开始。 他每天都将其资本投入水果中,然后在市场上卖出水果。按照这个概念,他一年就进行了 365 次交易。某些时候,他会赔钱,但是大多数时候,他会赚钱。年底时,他已赚了足够的钱,可供维持生计。他最后获得的收益很可能远远多于 2000 美元,启动资本在一年的时间内增长超过 100%,那么现在听起来更为现实。

    模拟日内交易策略

    关于日内交易的一个优势是,至少从交易历史记录上来看,您能拥有所有的数据。这意味着您可采取任何策略,并查看您在过去获得了多少收益。重要提示:无法保证该策略在将来仍然有用!


    所以,如果有人说:“我每月收益 10%”,可信吗?

    当然可能,许多操盘手都获得此比例的收益,甚至更多–但是他不可能每月都有相同且稳定的收益。该操盘手可能是说平均而言,他的收益为 10%。他在某些月份仍然会亏损,仍然需管理风险。

    但是–10 年后,他会成为亿万富翁吗?

    好吧,从数学上来讲,您可以这样假设:启动资本为 100,000 美元,每月收益为 10%,10 年后,累计为 92 亿!当然,这是完全不切实际的。

    为什么?每次交易都会影响市场,而且每次交易中,您都需要一个对应方。所以您不可能投入任何金额的资本,而且获得您希望交易的价格。

    这意味着您可以投入 100,000 美元,而不是 100 万美元。在未再次投入任何收益的情况下,10 年后,操盘手手中的资本为多少?“仅”120 万美元。他也还有其他账单要付呢。

    您的交易和交易资本越小,您就越容易获得最佳价格。所以作为规模较小的操盘手,您甚至还有优势。当然,我们也不可忽略了交易的成本–与规模较大的操盘手(比如,银行)相比,规模较小的操盘手的成本较高。好,那么让我们来讨论一下成本!

    控制成本

    许多股票投资者都知道这样的说法:“太过于追逐趋势会导致贫穷。”也就是说,您不应进行过多的交易–而是应“买入和持有。”

    如您在零售银行买入股票,当中每次交易的费用又特别高时,这条原则尤其适用。幸运的是,在在线交易中,经纪商所收取的费用却低得多。这是一个非常重要的因素,我们建议您应在选择前了解经纪商的成本结构。 
    如需了解我们的合作经纪商,您可在此了解到大致的成本概述:

    控制风险

    即使采取良好的策略,如您冒险的资本太多,又霉运连连,那么您可能会破产。控制风险非常重要。我们再怎么强调都不为过。

    若需降低风险,您需要以下两项:

    1. 良好的资金管理策略。
    2. 拥有坚持此策略的自控行为。


       
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